Peter Nguyen
Member
- 155
- 0
‘Chiến lược Mua và giữ’: Giới thiệu
Chiến lược ‘mua và giữ’ là một phương pháp đầu tư liên quan đến việc mua tài sản tài chính và nắm giữ chúng trong thời gian dài, bất chấp mọi biến động trên thị trường. Nó được coi là một chiến lược đầu tư thụ động, trong đó các nhà đầu tư chủ động lựa chọn đầu tư nhưng không lo lắng về sự thay đổi giá ngắn hạn và các chỉ số kỹ thuật.
Chiến lược ‘mua và giữ’ đã được các nhà đầu tư nổi tiếng như Warren Buffett và Jack Bogle đánh giá cao, những người ủng hộ nó như một lựa chọn tuyệt vời cho những cá nhân đang tìm kiếm lợi nhuận dài hạn mạnh mẽ.
Chiến lược Mua và Giữ hoạt động như thế nào?
Chiến lược Mua và Giữ tương đối đơn giản. Chiến lược này liên quan đến việc mua một danh mục đầu tư đa dạng của ngoại hối, cổ phiếu hoặc các tài sản khác và giữ chúng trong một thời gian dài, thường là trong vài năm hoặc thậm chí nhiều thập kỷ.
Chiến lược này hoạt động dựa trên tiền đề rằng trong dài hạn, thị trường có xu hướng tăng và các khoản đầu tư chất lượng cuối cùng sẽ tăng giá trị, bất chấp những biến động ngắn hạn. Do đó, bằng cách nắm giữ các khoản đầu tư này, các nhà đầu tư có thể thu lợi từ sự tăng trưởng của chúng và hưởng lợi từ lãi kép.
Một trong những lợi ích chính của chiến lược Mua và giữ là nó giảm thiểu tác động của biến động thị trường ngắn hạn. Biến động ngắn hạn là điều thường xuyên xảy ra trên thị trường và có thể khó dự đoán. Bằng cách nắm giữ các khoản đầu tư trong thời gian dài, các nhà đầu tư có thể tránh được sự cám dỗ thực hiện các giao dịch thường xuyên dựa trên các biến động giá ngắn hạn, điều này có thể dẫn đến chi phí giao dịch cao hơn và lợi nhuận thấp hơn.
Mặc dù chiến lược Mua và giữ có vẻ như là một cách đơn giản và hiệu quả để xây dựng sự giàu có trong dài hạn, nhưng nó đòi hỏi các nhà đầu tư phải có kỷ luật, kiên nhẫn và cam kết. Nó không phù hợp với những người đang tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn hoặc những người dễ bị hoảng loạn trong thời kỳ thị trường suy thoái.
Khi nào bạn nên áp dụng Chiến lược Mua và giữ trong Forex?
Chiến lược Mua và Giữ trong Forex, còn được gọi là HODLing, liên quan đến việc mua một loại tiền tệ và giữ nó trong một thời gian dài, với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá theo thời gian. Dưới đây là một số tình huống khi chiến lược này có thể phù hợp:
‘Chiến lược Mua và Giữ’ có phải là một lựa chọn khả thi cho ngoại hối không?
Những người chỉ trích phương pháp mua và giữ trong giao dịch ngoại hối cho rằng tiền tệ thiếu tiềm năng tăng trưởng nhanh như chứng khoán do các sự kiện cơ bản, chẳng hạn như gia nhập thị trường hoặc không có cạnh tranh. Tuy nhiên, điều này không loại trừ khả năng sử dụng mua và giữ tiền tệ, vì chúng không có khả năng mất giá giống như cổ phiếu có thể giúp giao dịch dài hạn trở nên linh hoạt và dễ quản lý hơn.
Một trở ngại tiềm ẩn khi sử dụng chiến lược này là tìm một nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy sẵn sàng giữ một vị thế mở trong một thời gian dài, vì họ thường kiếm được từ chênh lệch và hoa hồng phụ thuộc vào giao dịch thường xuyên. Việc nhà môi giới sẵn sàng đưa ra mức lãi suất ưu đãi có thể là cách duy nhất để họ hưởng lợi từ một vị thế dài hạn. Do đó, việc chọn nhà môi giới tốt nhất là rất quan trọng để có chiến lược mua và giữ thành công trong giao dịch ngoại hối.
Lợi ích và Rủi ro của Chiến lược Mua và giữ
Ưu điểm là gì?
Chiến lược ‘mua và giữ’ là một phương pháp đầu tư liên quan đến việc mua tài sản tài chính và nắm giữ chúng trong thời gian dài, bất chấp mọi biến động trên thị trường. Nó được coi là một chiến lược đầu tư thụ động, trong đó các nhà đầu tư chủ động lựa chọn đầu tư nhưng không lo lắng về sự thay đổi giá ngắn hạn và các chỉ số kỹ thuật.
Chiến lược ‘mua và giữ’ đã được các nhà đầu tư nổi tiếng như Warren Buffett và Jack Bogle đánh giá cao, những người ủng hộ nó như một lựa chọn tuyệt vời cho những cá nhân đang tìm kiếm lợi nhuận dài hạn mạnh mẽ.
Chiến lược Mua và Giữ hoạt động như thế nào?
Chiến lược Mua và Giữ tương đối đơn giản. Chiến lược này liên quan đến việc mua một danh mục đầu tư đa dạng của ngoại hối, cổ phiếu hoặc các tài sản khác và giữ chúng trong một thời gian dài, thường là trong vài năm hoặc thậm chí nhiều thập kỷ.
Chiến lược này hoạt động dựa trên tiền đề rằng trong dài hạn, thị trường có xu hướng tăng và các khoản đầu tư chất lượng cuối cùng sẽ tăng giá trị, bất chấp những biến động ngắn hạn. Do đó, bằng cách nắm giữ các khoản đầu tư này, các nhà đầu tư có thể thu lợi từ sự tăng trưởng của chúng và hưởng lợi từ lãi kép.
Một trong những lợi ích chính của chiến lược Mua và giữ là nó giảm thiểu tác động của biến động thị trường ngắn hạn. Biến động ngắn hạn là điều thường xuyên xảy ra trên thị trường và có thể khó dự đoán. Bằng cách nắm giữ các khoản đầu tư trong thời gian dài, các nhà đầu tư có thể tránh được sự cám dỗ thực hiện các giao dịch thường xuyên dựa trên các biến động giá ngắn hạn, điều này có thể dẫn đến chi phí giao dịch cao hơn và lợi nhuận thấp hơn.
Mặc dù chiến lược Mua và giữ có vẻ như là một cách đơn giản và hiệu quả để xây dựng sự giàu có trong dài hạn, nhưng nó đòi hỏi các nhà đầu tư phải có kỷ luật, kiên nhẫn và cam kết. Nó không phù hợp với những người đang tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn hoặc những người dễ bị hoảng loạn trong thời kỳ thị trường suy thoái.
Khi nào bạn nên áp dụng Chiến lược Mua và giữ trong Forex?
Chiến lược Mua và Giữ trong Forex, còn được gọi là HODLing, liên quan đến việc mua một loại tiền tệ và giữ nó trong một thời gian dài, với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá theo thời gian. Dưới đây là một số tình huống khi chiến lược này có thể phù hợp:
- Xu hướng dài hạn mạnh: Nếu một loại tiền tệ có xu hướng tăng dài hạn, thì nó có thể đáng để áp dụng chiến lược Mua và Giữ. Chiến lược này hoạt động tốt cho các nhà đầu tư có thời hạn đầu tư dài hạn và sẵn sàng chờ đợi đồng tiền tăng giá trị theo thời gian.
- Nguyên tắc kinh tế cơ bản vững mạnh: Nếu nền kinh tế của một loại tiền tệ mạnh, thì nó có thể xứng đáng với chiến lược Mua và giữ. Ví dụ: nếu một quốc gia có tỷ lệ thất nghiệp thấp, môi trường chính trị ổn định và tốc độ tăng trưởng GDP cao, đồng tiền của quốc gia đó có khả năng tăng giá theo thời gian. Dưới đây là Dữ liệu kinh tế chính ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái của các loại tiền tệ.
- Đa dạng hóa: Chiến lược Mua và giữ có thể là một cách tiếp cận tốt cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Bằng cách nắm giữ các loại tiền tệ khác nhau, các nhà đầu tư có thể phân tán rủi ro và có khả năng hưởng lợi từ các chu kỳ kinh tế khác nhau.
- Tính trung bình chi phí: Chiến lược Mua và Giữ cũng có thể là một chiến lược hiệu quả để tính trung bình chi phí. Điều này có nghĩa là một nhà đầu tư mua một loại tiền tệ theo định kỳ theo thời gian, bất kể giá hiện tại của nó. Bằng cách này, một nhà đầu tư có khả năng hưởng lợi từ sự đánh giá dài hạn của tiền tệ trong khi giảm tác động của những biến động thị trường ngắn hạn.
‘Chiến lược Mua và Giữ’ có phải là một lựa chọn khả thi cho ngoại hối không?
Những người chỉ trích phương pháp mua và giữ trong giao dịch ngoại hối cho rằng tiền tệ thiếu tiềm năng tăng trưởng nhanh như chứng khoán do các sự kiện cơ bản, chẳng hạn như gia nhập thị trường hoặc không có cạnh tranh. Tuy nhiên, điều này không loại trừ khả năng sử dụng mua và giữ tiền tệ, vì chúng không có khả năng mất giá giống như cổ phiếu có thể giúp giao dịch dài hạn trở nên linh hoạt và dễ quản lý hơn.
Một trở ngại tiềm ẩn khi sử dụng chiến lược này là tìm một nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy sẵn sàng giữ một vị thế mở trong một thời gian dài, vì họ thường kiếm được từ chênh lệch và hoa hồng phụ thuộc vào giao dịch thường xuyên. Việc nhà môi giới sẵn sàng đưa ra mức lãi suất ưu đãi có thể là cách duy nhất để họ hưởng lợi từ một vị thế dài hạn. Do đó, việc chọn nhà môi giới tốt nhất là rất quan trọng để có chiến lược mua và giữ thành công trong giao dịch ngoại hối.
Lợi ích và Rủi ro của Chiến lược Mua và giữ
Ưu điểm là gì?
- Giảm chi phí: Việc giữ cổ phiếu trong thời gian dài hơn yêu cầu giao dịch ít hơn so với các chiến lược khác, đây là một lý lẽ cho việc mua và giữ. Do đó, chi phí giao dịch được giảm thiểu, do đó làm tăng lợi nhuận ròng tổng thể của danh mục đầu tư. Bất kể việc môi giới của bạn có tính phí hoa hồng thương mại hay không, bạn vẫn có thể tận dụng các mức thuế suất lãi vốn thuận lợi hơn.
- Ít phức tạp hơn: So với các khoản đầu tư ngắn hạn và giao dịch trong ngày, chiến lược mua và giữ được hầu hết các nhà đầu tư ưa thích hơn vì nó ít phức tạp hơn. Nó đơn giản như chọn một tài sản dựa trên phân tích cơ bản và đầu tư một phần vốn của bạn vào đó. Nó chỉ đơn giản là đợi giá tăng lên để bạn có thể thay thế vị thế của mình với tỷ lệ cao hơn và kiếm được lợi nhuận. Không cần thiết phải dán mắt vào màn hình cả ngày và thực hiện các giao dịch thường xuyên.
- Chiến lược này hiệu quả: Theo thời gian, người ta đã chứng minh rằng chiến lược đầu tư này luôn hoạt động hiệu quả, điều này khiến chiến lược này trở thành một lựa chọn an toàn hơn so với các khoản đầu tư trong ngày và ngắn hạn. Tuy nhiên, bạn nên hiểu thấu đáo về các nguyên tắc cơ bản của công ty trước khi đầu tư. Tóm lại, bạn chỉ cần đầu tư vốn của mình vào một cổ phiếu có yếu tố cơ bản mạnh và CHỜ kết quả.
- Rủi ro thị trường: Biến động giá trên thị trường luôn không thể đoán trước; không bao giờ có gì đảm bảo rằng giá sẽ tăng hay giảm. Không giống như các loại nhà đầu tư khác, các nhà đầu tư mua và giữ có thể không quan tâm nhiều đến giá cả. Do đó, bạn có nhiều khả năng mua tài sản khi chúng đắt tiền và bán chúng khi chúng rẻ.
- Rủi ro cố hữu: Hầu hết các loại hình đầu tư đều bao gồm một số yếu tố rủi ro chính, đặc biệt là khi nói đến chứng khoán. Số tiền bạn có sẽ không phải lúc nào cũng ở đó khi bạn cần. Nếu xảy ra sự cố, thì bạn sẽ mất một số khoản đầu tư ban đầu, còn được gọi là “tiền gốc” của bạn.
- Yếu tố thời gian: Chiến lược rõ ràng là tốn thời gian. Có khả năng tài sản bạn đã chọn không hiển thị chuyển động như mong đợi và kết thúc chậm chạp sau khi đầu tư trong nhiều tháng hoặc nhiều năm. Kết quả là, lợi nhuận của bạn sẽ thấp hơn bạn mong đợi.
