Giao dịch vàng – cẩm nang cho người mới bắt đầu

Giao dịch vàng trên thị trường trực tuyến (online market) ngày nay cho phép các nhà đầu tư thu lợi nhuận từ biến động giá hàng ngày hoặc theo xu hướng dài hạn. Trong bối cảnh kinh tế khủng hoảng, chiến tranh thương mại, dịch bệnh… đồng thời ập đến như hiện nay, vàng lại càng là ngôi sao trên sân khấu quốc tế. Vậy bắt đầu từ đâu để giao dịch vàng? Trong khuôn khổ bài viết này, hãy cùng TNDT xem xét mọi vấn đề xung quanh việc bắt đầu giao dịch vàng, bao gồm giao dịch vàng ngoại hối, hợp đồng tương lai và quyền chọn, cùng với việc khám phá điều kiện cần và đủ để tạo nên một chiến lược giao dịch hiệu quả.

Giao dịch vàng: Cách thức thị trường hoạt động​

Trước khi bạn đăng ký tài khoản giao dịch, quan trọng nhất là bạn phải nắm rõ những điều cơ bản. Với thị trường ngày nay, các nhà đầu tư có những lựa chọn sau:

• Vàng thỏi – là vàng vật chất, thường ở dạng thỏi hoặc tiền xu chuyên dụng. Giá trị của kim loại quý phụ thuộc vào loại thỏi và khối lượng đơn vị. Tuy nhiên, mặc dù việc sở hữu vàng vật chất có thể dễ dàng hơn so với việc mua một lượng lớn dầu, nó vẫn có phí giao dịch, chi phí lưu kho và bảo hiểm cần tính đến.
• Chứng chỉ vàng – tương tự như tiền giấy và có nguồn gốc từ thế kỷ 17, chứng chỉ vàng chứng minh quyền sở hữu.
• Hợp đồng tương lai vàng – Hợp đồng tương lai vàng đồng ý một mức giá cố định cho hàng hóa vào một ngày cụ thể trong tương lai. Bởi vì hợp đồng tương lai vàng được giao dịch trên các nền tảng trao đổi (sàn giao dịch), chúng hứa hẹn nhiều đòn bẩy hơn so với giao dịch bằng vàng vật chất. Lợi nhuận phụ thuộc vào sự biến động của giá cả giữa thời điểm hợp đồng được thỏa thuận và hết hạn.
• CFD vàng – Hợp đồng chênh lệch vàng (CFD) là các lệnh ngắn hạn để mua hoặc bán một lượng vàng cố định. CFD vàng có thời hạn. Lợi nhuận được thực hiện giao dịch trên CFD vàng sẽ phụ thuộc vào sự thay đổi giá trong hợp đồng.
• ETF vàng – Các quỹ tín thác vàng (ETF) thường được mua từ một nhà môi giới hoặc sàn giao dịch chứng khoán. Chúng cho phép bạn mua một nhóm chứng khoán, hàng hóa chẳng hạn, mà không cần phải mua tất cả các tài sản riêng lẻ. Chi phí thấp nhưng giá trị của ETF gắn liền với giá vàng.
• Hoán đổi vàng (Gold swaps) – Hoán đổi là các hợp đồng tùy chỉnh được giao dịch phi tập trung (OTC). Ngược lại, hợp đồng tương lai và hợp đồng quyền chọn được tìm thấy trên các sàn giao dịch trung tâm.

Các GOLD BROKER khuyến nghị: Forex4You, ThinkMarkets

Giao dịch Vàng Ngoại Hối​

Vàng được coi là một loại tiền tệ trên thị trường forex. Nó thường được giao dịch với đồng đô-la Mỹ với mã XAU/USD.

Do đó, việc theo dõi chuyển động của đồng đô-la Mỹ là điều cần thiết phải có trong chiến lược giao dịch.

Đồng đô-la Mỹ tăng giá có thể đẩy giá vàng xuống. (Xem thêm: Mối tương quan giữa vàng và USD) Vì vậy, hãy theo dõi các trang web tin tức ngoại hối để biết các mẹo về các xu hướng và phân tích sắp tới.

Tính thanh khoản cũng đóng một vai trò quan trọng khi giao dịch vàng trên thị trường ngoại hối. Khối lượng giao dịch vàng trung bình hàng ngày vượt qua tất cả các cặp tiền tệ, ngoại trừ EUR/USD, GBP/USD và USD/JPY.

Lưu ý giờ giao dịch vàng trên các trang web ngoại hối thường chạy liên tục suốt ngày đêm.

Lịch sử giao dịch vàng​

Giao dịch vàng vật chất có từ 2000 năm trước Công nguyên, khi người Ai Cập cổ đại bắt đầu khai thác kim loại quý này. Hiện nguồn cung hàng hóa này trên toàn cầu là hơn 170.000 tấn, với sản lượng tăng gấp 3 lần so với cùng kỳ năm trước kể từ những năm 1970.

Giá trị của vàng đáng tin cậy đến mức các quốc gia đã sử dụng nó làm tiền dự trữ trong nhiều thế kỷ.

Giao dịch tỷ lệ Vàng – Bạc​

Giao dịch hàng ngày (Day trading) bằng vàng và bạc khá phổ biến, nhưng tỷ lệ vàng-bạc là gì và nó hoạt động như thế nào? Đơn giảnn nó là là số lượng bạc cần thiết để mua một ounce vàng.

Ví dụ, nếu giá mỗi ounce vàng là 1.000 đô-la trong khi một ounce bạc có giá 50 đô-la, thì tỷ lệ vàng-bạc sẽ là 20:1.

Nếu bạn có thể dự đoán hướng đi của tỷ lệ vàng-bạc, bạn có thể tạo ra lợi nhuận bất kể xu hướng thị trường tăng hay giảm. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là mặc dù bạc rẻ hơn vàng nhưng nó lại dễ biến động hơn.

Xem thêm:


Lưu ý rằng giao dịch vàng và bạc cũng có thể được sử dụng để đa dạng hóa kim loại quý được nắm giữ trong danh mục đầu tư.

Chiến lược giao dịch vàng​

Có nhiều kỹ thuật và hệ thống khác nhau mà bạn có thể sử dụng trong chiến lược giao dịch vàng của mình. Hầu như chúng đều cần phân tích kỹ thuật hàng ngày trên biểu đồ giá và khối lượng. Bạn cũng sẽ cần biết tới những yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng:


Theo dõi trang thông tin về quỹ vàng SPDR GOLD TRUST:


Tập trung học tập/ nguyên cứu một hệ thống nhuần nhuyễn, quý hồ tinh bất quý hồ đa:

Gold Broker – Các nhà môi giới vàng​

Các trang web giao dịch vàng tốt sẽ cung cấp phần mềm biểu đồ đáng tin cậy. Giao dịch vàng trên MetaTrader 4 (MT4) đặc biệt phổ biến.

Nhưng bất kể hệ thống bạn chọn là gì, phần mềm của bạn sẽ cần các biểu đồ và tín hiệu giá dễ theo dõi. Bất kỳ công cụ miễn phí bổ sung nào để giải thích dữ liệu, và các kiểu mẫu giao dịch cũng sẽ giúp ích cho bạn.

Về cơ bản, các nhà môi giới tốt giúp thông báo các dự đoán và nhận định xu hướng thị trường giúp bạn, cũng như cung cấp tài nguyên học tập bổ sung để bạn trau dồi phương pháp giao dịch của bản thân.

Ngoài ra còn có các dịch vụ trực tuyến cho phép bạn mua vàng vật chất và cung cấp cả dịch vụ lưu trữ. Điều này giải quyết một trong những vấn đề khó khăn nhất của việc mua vàng vật chất – giữ nó ở đâu an toàn!

Một trong những dịch vụ như vậy là Bullion Vault. Họ cho phép bạn mua vàng vật chất mà họ cất giữ và bảo mật. Dịch vụ này cũng làm giảm rủi ro thanh khoản vì vàng (và các kim loại quý khác) có thể được mua và bán bất cứ lúc nào. Việt Nam cũng có dịch vụ giữ hộ vàng tại một số ngân hàng như TPB, Vietinbank, BIDV…

Giao dịch vàng vào giờ nào?​

Thời gian giao dịch trên khắp thế giới có thể khác nhau với từng loại hàng hóa, nhưng các cặp tỷ giá phổ biến hầu như luôn được giao dịch ở mọi phiên. Dưới đây, chúng tôi đã trình bày chi tiết thời gian mở cửa và giờ giao dịch quan trọng của một số sàn giao dịch vàng chính.

• Giờ giao dịch trực tuyến ở London, Vương quốc Anh – Mở cửa từ 08:00 – 17:00 (GMT)
• Giờ giao dịch trực tuyến ở New York, Hoa Kỳ – Mở cửa từ 13:20 – 18:30 (GMT)
• Giờ giao dịch trực tuyến ở Mumbai, Ấn Độ – Mở cửa từ 04:30 – 18:00 (GMT)
• Giờ giao dịch trực tuyến ở Dubai, UAE – Mở cửa từ 04:30 – 07:30 (GMT)
• Giờ giao dịch trực tuyến tại Jakarta, Indonesia – Mở cửa 02:30 – 10:30 (GMT)
• Giờ giao dịch trực tuyến ở Islamabad, Pakistan – Mở cửa từ 05:00 – 13:00 (GMT)

Tham khảo thêm các phiên giao dịch tốt nhất:


Lưu ý thời gian giao dịch vàng có thể thay đổi vào cuối tuần và ngày lễ. Và mặc dù không được liệt kê ở trên, giờ giao dịch vàng trực tuyến ở Úc, New Zealand, Nam Phi, Thái Lan, Canada, Philippines, Việt Nam và Châu Âu chạy gần như 24 giờ một ngày.

Ưu, nhược điểm của giao dịch vàng​

Lợi ích của việc giao dịch vàng đầu tiên là khả năng bảo hiểm rủi ro trong thời kì lạm phát. Trái ngược với hầu hết các loại tiền tệ truyền thống, vàng vẫn giữ được sức mua trong thời kỳ lạm phát.

Vàng cũng đứng vững trong thời kỳ bất ổn toàn cầu, ngay cả khi giá các tài sản khác giảm mạnh. Cuối cùng, có một loạt các công cụ tài chính để giao dịch với vàng, từ hợp đồng tương lai đến cổ phiếu và trái phiếu vàng.

Vậy nhược điểm của giao dịch vàng là gì?

Giá vàng giao động rất mạnh. Mặc dù điều này có nghĩa là thị trường có tiềm năng tạo ra lợi nhuận cao, nhưng nó cũng có nghĩa khả năng mất tiền cũng cao không kém.

Tỷ giá và giá vàng trong xu hướng ngày hôm nay không phản ánh vị trí của nó trong vài ngày hoặc tuần tới. Ngoài ra, còn có các khoản phí giao dịch nữa.

Ví dụ, ETF vàng có khả năng đi kèm với phí môi giới. Cuối cùng, giao dịch vàng thường có spread (giá chênh mua / bán) khá lớn.

Luật pháp và Quy định​

Luật pháp và các quy định về giao dịch vàng khác nhau ở mỗi nơi trên thế giới. Các công ty môi giới và sàn giao dịch thường phải tuân theo quy định và những yêu cầu về giấy phép để cung cấp các công cụ tài chính liên quan tới vàng. Ví dụ: ở Anh, hợp đồng vàng tương lai, quyền chọn và CFD thuộc phạm vi của Cơ quan quản lý tài chính (FCA). Ở Liên minh Châu Âu, Chỉ thị về Thị trường trong Công cụ Tài chính (MiFID) quy định các sản phẩm phái sinh.

Các đại lý môi giới thông thường cũng sẽ cần giấy phép ở Dubai, Singapore, Zimbabwe, Malaysia, Ấn Độ, Nam Phi và Hồng Kông. Hãy đảm bảo bạn giao dịch với một nhà môi giới đủ uy tín.

Xem thêm các tiêu chí để chọn một nhà môi giới tốt:

Các mẹo giao dịch vàng​

Để giảm thiểu rủi ro tối đa và có cơ hội gia tăng lợi nhuận, hãy xem xét đến:

• Các hành động của ngân hàng trung ương – Theo dõi hoạt động mua và bán của các ngân hàng trung ương.
• Cập nhật tin tức thị trường mới nhất – tin tức luôn là nguồn để nhận biết các xu hướng có thể có và các trích dẫn hữu ích.
• Blog & bản tin – Các blog, diễn đàn thảo luận và bản tin thông thường cũng là một kênh không nên bỏ qua để nhận được lời khuyên và ý tưởng từ các chuyên gia thị trường.
• Mở tài khoản demo – Nhiều ứng dụng web cung cấp tài khoản demo, có nghĩa là bạn có thể thực hành giao dịch với chiến lược đường trung bình động chẳng hạn, trước khi đầu tư tiền của riêng mình.
• Các khóa học (miễn phí, mất phí) và các tài liệu trading – Các dịch vụ đào tạo trực tuyến, zoom online, cùng với ebook giao dịch vàng và PDF Forex đều là những nguồn tuyệt vời để nhận hướng dẫn và nghe bí quyết giao dịch vàng từ các nhà đầu tư có kinh nghiệm. Hãy gạt cái tôi bảo thủ cá nhân sang một bên, muốn biết phải hỏi, muốn giỏi phải học!
• Robot giao dịch vàng – Một số đánh giá của người dùng chỉ ra robot giao dịch tự động là một cách hiệu quả để đưa chiến lược giao dịch vàng đã được chứng minh thành chế độ tự động. Nếu bạn đã có một hệ thống giao dịch tốt và cần CODE-HÓA thành robot, đừng ngại liên hệ TNDT theo thông tin cuối bài viết.
• Xem TradingView – TradingView là nơi có rất nhiều ý tưởng hữu ích được cung cấp bởi người dùng. Đây là một kênh tham khảo tốt nếu bạn biết tận dụng.

Xem thêm các mẹo giao dịch hiệu quả:

Lời cuối​

Không có công cụ nào tính toán lợi nhuận nhất định cho việc giao dịch vàng. Kết quả khác nhau tùy thuộc vào chiến lược và kế hoạch kinh doanh tổng thể của bạn. Và trong khi giao dịch để kiếm sống có thể khiến bạn trở thành triệu phú, thì nhiều người khác sẽ mất tiền. Đó là bản chất của thị trường, là một trader, bạn phải đồng hành cùng điều đó.

Vì vậy, hãy đảm bảo rằng bạn hiểu giới hạn của chính mình ở đâu và làm bài tập về nhà trước khi mở một tài khoản thực.

Một vài câu hỏi thường gặp về giao dịch vàng​

• Làm thế nào để bắt đầu giao dịch vàng?
  Tạo một tài khoản trực tuyến, quyết định các thông số rủi ro và chọn một sản phẩm tài chính giao dịch vàng. Chẳng hạn như cổ phiếu vàng, hợp đồng tương lai và CFD.
• Giao dịch vàng cần tối thiểu bao nhiêu tiền?
  Yêu cầu tài khoản tối thiểu khác nhau giữa các quốc gia và giữa các nhà môi giới. Ví dụ: ở Mỹ, bạn sẽ cần đầu tư tối thiểu 25.000 đô la để giao dịch cổ phiếu vàng hoặc ETF hàng ngày. Các Forex Broker phục vụ thị trường châu Á thường có mức tối thiểu rất thấp, thậm chí chỉ cần 10$ đã có thể giao dịch. Cũng có loại tài khoản cent (với 1$ = 100cent) để người dùng lựa chọn.
• Giao dịch vàng có phù hợp cho người mới bắt đầu không?
  Với sự phong phú của các nguồn tài nguyên trực tuyến và các sản phẩm có sẵn trên các thị trường vàng trực tuyến ngày nay, giao dịch vàng không còn là của riêng chuyên gia nào nữa. Tuy nhiên, thị trường tài chính luôn chứa nhiều rủi ro và khốc liệt, hãy trang bị “mũ giáp” đầy đủ để giảm thiểu thương vong!
• Tôi có thể kiếm tiền từ giao dịch vàng bằng cách nào?
  Để kiếm tiền từ giao dịch vàng, bạn sẽ cần một chiến lược hiệu quả để đón đầu xu hướng thị trường. Nhưng như đã nói, mặc dù nó được coi là tài sản “trú ẩn an toàn”, giao dịch trên vàng rất rủi ro – không có gì đảm bảo lợi nhuận.
  
  TNDT cũng có nhiều bài viết xung quanh các hệ thống giao dịch, bạn hãy dành thời gian tìm hiểu chúng.
• Nhà môi giới/sàn giao dịch nào tốt?
  Có rất nhiều broker để bạn lựa chọn và giao dịch. Forex4You và ThinkMarkets là 2 trong số các broker uy tín. Cả hai đều cung cấp các công cụ phân tích giao dịch vàng và phần mềm biểu đồ tốt. Bạn có thể tìm đọc thêm các bài review các sàn giao dịch trên TNĐT.

DayTrading